Deutsche Bank heeft een interessant aanbod: 9% intrest gedurende 3 maanden. Dat wil zeggen dat ik op 3 maanden ongeveer dezelfde intrest krijg als op een heel jaar. Ik natuurlijk gaan informeren, maar blijkbaar is dit enkel voor particulieren en mag een vennootschap bij hen geen rekening openen.
In tegenstelling tot Dexia die beweert iets gelijkaardigs te hebben (maar wel je geld voor een aantal jaar vasthoudt), is Deutsche Bank wel heel interessant.
Volgens de boekhouder mag je echter wel geld van de rekening van de vennootschap halen en dat geld op een privé-rekening zetten. Zolang je maar na een jaar (of wanneer de vennootschap het nodig heeft) het geld terug op de bedrijfsrekening zet aan een “redelijke” intrest. Dus als je het geld van de BVBA een jaar op Rabobank zet (2,75% basisrente) en na dat jaar terug op de zichtrekening van de BVBA zet met een intrest zoals die van KBC (1,25 + 1% aangroei- en getrouwheidspremie), dan kun je in principe 0,5% tot 1% privé houden.
Blijkbaar een idioot regeltje: als je geen “redelijke” intrest bij dat geld telt na een jaar, moet je er 7% (of zoiets) voor bijbetalen.
infeite is het dus zelfs beter de 1,50% aan de zaak te geven en prive alles hoger als ‘goed huisvader’ ipv een 2e rekening zaak en daar dan de 3% in de zaak te zitten hebben?! ergens komt het dan beter uit ‘te lenen uit je eigen zaak’ ipv de zaak die 3% te laten pakken…
heb je een idee hoe het zit met de 1630 Euro ?! mag de bvba zelf ook 1630 aan intresten verdienen…
Een vennootschap die geld “leent” aan de zaakvoerder (via een boeking op de rekening courant) dient daarvoor 7% interest aan te rekenen aan de zaakvoerder. Andere constructies zijn op zijn minst in de “grijze” zone en kunnen bij controle problemen leveren.
En een vennootschap heeft geen vrijstelling zoals een privé persoon, m.a.w. alle winst (interest) van een spaarrekening is belastbaar voor de vennootschap.